L’assurance-vie reste aujourd’hui, en matière de gestion patrimoniale, l’outil idéal pour répondre à moyen et long terme à vos besoins de protection et de dynamisation de votre épargne.
De par son offre combinée d’assurance-vie et banque privée, Swiss Life vous donne accès à une offre de services étendue et un savoir-faire reconnu dans les domaines de l’ingénierie patrimoniale, le corporate finance et la gestion d’actifs.
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Les avantages de l’assurance vie : une transmission facilitée
Le conjoint bénéficiaire est totalement éxonéré de droits de succession et du prélèvement de 20%, ainsi que le partenaire de Pacs, ou le(s) frère(s) ou la(les) soeur(s) sous certaines conditions.
Pour les autres bénéficiaires, si les versements ont été effectués avant 70 ans, le capital est exonéré jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire, et au-delà le prélèvement n’est que de 20% jusqu’à 700 000 euros par bénéficiaire et de 31,25% au-delà.
Fiscalité au 1er janvier 2017.
Nos points forts assurance-vie SwissLife Stratégic Premium
- Pour vous faciliter l’assurance vie, les allocations déléguées. Vous faites vos premiers pas sur les marchés financiers ? Vous disposez de peu de temps pour gérer votre épargne ? Grâce au « diagnostic », les experts Swiss Life vous proposent une allocation qui vous ressemble, et vous accompagnent dans vos choix d’investissement
- Vous souhaitez personnaliser votre allocation,choisissez les allocations déléguées personnalisées !
Accessibles dès lors que l’investissement est supérieur à 250 000 euros, elles vous permettent de construire, avec un gérant de Swiss Life, une exposition sur-mesure aux différents marchés et classes d’actifs. Au moment de la souscription, vous exposez vos contraintes au gérant. Ce dernier pourra ainsi vous proposer une allocation personnalisée ! - Les options d’arbitrage automatique
Disponibles sous la modalité « Arbitrages libres », ces options d’arbitrage automatique permettent de dynamiser et de sécuriser votre épargne.
- Réallocation automatique de l’épargne.
- Arbitrage automatique des plus-values.
- Investissement progressif de l’épargne investie sur le Fonds en Euros vers les UC.
- Une garantie complémentaire : la Garantie Plancher Décès (incluse automatiquement)
- Une offre évolutive et personnalisée qui permet de s’adapter aux objectifs des clients patrimoniaux.
- Des solutions de gestion financière pour chaque profil d'investisseur et une large liste de supports financiers.
Récompense assurance-vie SwissLife Stratégic Premium
SwissLife Stratégic Premium s'est vu décerner le Label d'Excellence des Dossiers de l'Epargne 2023.
Détails de la récompense disponibles sur le site internet : Méthodologie (profideo.com)
Document d’informations clés assurance-vie SwissLife Stratégic Premium
Un Document d’informations clés détaillant les informations spécifiques du produit d’investissement est disponible et peut être obtenu à l'adresse suivante : www.swisslife.fr/Assurance-vie-informations-cles
La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.
Principaux frais du contrat assurance-vie SwissLife Stratégic Premium
Un Document d’information détaillant les principaux frais du contrat est disponible et peut être obtenu à l'adresse suivante : https://www.swisslife.fr/home/assurance-vie-vos-informations-cles/informations-sur-les-principaux-frais-des-contrats-Swiss-Life.html
Documents Téléchargeables
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Épargner avec mon assurance vie
Le guide "Epargner avec mon assurance vie" est téléchargeable ci-dessus dans "Documents Téléchargeables", il aborde notamment les sujets suivants
- Épargner à court et long terme
- L’assurance-vie, une épargne flexible et diversifiée
- L’assurance-vie, comment ça marche ?
- Choisir la composition de votre assurance-vie
- Comment désigner les bénéficiaires de votre épargne en cas de décès ?
- Quelle fiscalité pour votre assurance vie ?